Courtesy of YahooFinance
Rangkuman Berita: Aturan Penting Mengenai IRA yang Diwariskan untuk Menghindari Masalah Pajak
Memberikan informasi penting mengenai aturan-aturan yang harus diikuti terkait IRA yang diwariskan untuk menghindari masalah pajak.
Share
Ikhtisar 15 Detik
- Penerima warisan non-pasangan harus mengikuti aturan baru yang mengharuskan penarikan dalam 10 tahun.
- Penerima warisan pasangan memiliki lebih banyak fleksibilitas dalam mengelola IRA yang diwarisi.
- Menarik uang dari IRA tradisional dapat meningkatkan kewajiban pajak secara signifikan.
Amerika Serikat - Menerima warisan dalam bentuk IRA bisa menjadi hal yang menyenangkan, tetapi ada aturan pajak yang harus diikuti untuk menghindari tagihan pajak yang lebih besar dan penalti yang lebih berat. Jika Anda adalah penerima non-pasangan dari IRA, Anda memiliki dua opsi: membuka akun IRA warisan yang terpisah atau mengambil distribusi dalam bentuk lump sum. Namun, distribusi lump sum dari IRA tradisional dapat menimbulkan konsekuensi pajak penghasilan yang serius.
Sebelum 2020, penerima warisan IRA tidak diwajibkan untuk mengambil distribusi pertama hingga 31 Desember tahun setelah pemilik asli meninggal. Namun, sekarang ada aturan 10 tahun untuk IRA yang diwariskan, yang berarti Anda harus menarik seluruh jumlah dalam waktu 10 tahun. Ini dapat mempercepat kewajiban pajak Anda dan mengurangi waktu untuk pertumbuhan aset yang ditangguhkan pajak.
Jika Anda mewarisi Roth IRA, Anda umumnya tidak perlu membayar pajak atas distribusi minimum yang diwajibkan (RMD), kecuali akun asli dibuka kurang dari lima tahun. Penerima pasangan memiliki lebih banyak fleksibilitas dan tidak tunduk pada aturan distribusi wajib 10 tahun. Mereka dapat mendistribusikan IRA sesuai jadwal asli mereka sendiri, memberikan lebih banyak waktu untuk pertumbuhan aset yang ditangguhkan pajak.
Pertanyaan Terkait
Q
Apa yang terjadi jika seseorang mewarisi IRA?A
Jika seseorang mewarisi IRA, mereka harus mengikuti aturan tertentu yang ditetapkan oleh IRS.Q
Apa dua opsi yang dimiliki penerima warisan non-pasangan untuk IRA?A
Penerima warisan non-pasangan dapat membuka akun IRA warisan terpisah atau mengambil distribusi lump sum.Q
Apa perubahan yang terjadi pada aturan distribusi IRA setelah tahun 2020?A
Setelah tahun 2020, penerima warisan harus menarik seluruh jumlah IRA dalam waktu 10 tahun.Q
Apa yang harus dilakukan oleh penerima warisan yang merupakan pasangan dari pemilik IRA?A
Penerima warisan yang merupakan pasangan dapat membuat IRA warisan baru atau mengalihkan IRA yang diwarisi ke IRA mereka sendiri.Q
Apa konsekuensi pajak dari menarik uang dari IRA tradisional?A
Menarik uang dari IRA tradisional dapat menyebabkan kewajiban pajak penghasilan yang signifikan.Rangkuman Berita Serupa
Finansial
26 hari lalu
118 dibaca
Apa cara terbaik untuk mengelola Roth IRA saya saat pensiun?
Finansial
1 bulan lalu
77 dibaca
Saya berusia 60 tahun, lajang, dan saya takut saya akan menghabiskan uang di IRA saya dan merusak pensiun saya. Apa yang harus saya lakukan untuk memastikan itu tidak terjadi?
Finansial
1 bulan lalu
49 dibaca
Saya berusia 60 tahun, lajang, dan saya takut akan menghabiskan uang di IRA saya dan merusak pensiun saya. Apa yang harus saya lakukan?
Finansial
1 bulan lalu
67 dibaca
Ibu saya meninggal dan meninggalkan saya 10 kali lebih banyak dari yang saya harapkan, membuat saya bersyukur tetapi sedikit bingung tentang bagaimana cara terbaik untuk mengelolanya.
Finansial
1 bulan lalu
32 dibaca
Tanya Penasihat: Anak-anak saya baru saja mewarisi Rp 82.22 miliar ($5 juta) . Apa cara terbaik untuk mengelolanya?
Finansial
2 bulan lalu
66 dibaca
Saya berusia 64 tahun dan khawatir tentang RMD. Haruskah saya mulai mengonversi IRA saya yang sebesar Rp 10.69 miliar ($650K) menjadi Roth?