Rangkuman Berita: Tanya Penasihat: Apakah Biaya 2% Terlalu Tinggi untuk Portofolio Saya yang Sebesar Rp 13.98 miliar ($850K) Tanpa Perencanaan Pajak?

Tim bertanya apakah biaya 2% yang dikenakan oleh penasihat keuangannya untuk portofolio senilai Rp 13.98 miliar ($850,000) adalah wajar, terutama karena penasihat tersebut tidak memberikan nasihat pajak. Secara umum, biaya penasihat keuangan berkisar antara 0.59% hingga 1.18% tergantung pada ukuran portofolio, sehingga biaya 2% mungkin terlalu tinggi. Penting untuk mempertimbangkan status fidusia penasihat, cara mereka dibayar, serta tingkat kompleksitas dan kustomisasi yang diperlukan untuk situasi keuangan Tim. Saat memilih penasihat keuangan, Tim disarankan untuk bertanya apakah penasihat tersebut bertindak sebagai fidusia, yang berarti mereka harus mengutamakan kepentingan klien. Selain itu, Tim harus memahami struktur biaya dan apakah biaya tersebut mencakup biaya investasi lainnya. Jika Tim merasa biaya yang dibayarkan terlalu tinggi, dia bisa meminta penjelasan lebih lanjut dari penasihatnya. Memilih penasihat yang tepat tidak hanya bergantung pada biaya, tetapi juga pada layanan yang ditawarkan dan bagaimana mereka dapat membantu mencapai tujuan keuangan Tim.