Rangkuman Berita: Apakah Penasihat Keuangan Perlu Melihat Seluruh Portofolio Anda?

Marda ingin tahu apakah mungkin dan masuk akal untuk meminta nasihat dari penasihat keuangan hanya untuk sebagian dari portofolionya. Artikel ini menjelaskan bahwa dalam kebanyakan kasus, lebih baik memberikan pandangan penuh kepada penasihat keuangan untuk memastikan nasihat yang diberikan berdasarkan situasi keuangan dan tujuan yang lengkap. Portofolio investasi terdiri dari berbagai akun seperti 401(k), IRA, dan rekening broker. Memberikan pandangan penuh kepada penasihat keuangan memungkinkan mereka memberikan rekomendasi yang lebih baik dan menerapkan strategi tertentu yang hanya bisa dilakukan dengan pandangan penuh terhadap seluruh portofolio. Namun, ada situasi di mana klien mungkin ingin memisahkan bagian tertentu dari portofolio mereka, seperti aset cryptocurrency atau saham individu. Beberapa penasihat keuangan bersedia fokus hanya pada bagian tertentu dari portofolio, sementara yang lain mungkin hanya mau bekerja jika mereka menasihati seluruh portofolio.