Courtesy of YahooFinance
Inovasi AI dan Alat Baru Mempermudah Perencanaan Keuangan dan Investasi
Memperkenalkan dan mengulas perkembangan terbaru dalam teknologi perencanaan keuangan dan investasi, terutama penggunaan AI untuk mempermudah pembuatan rencana pensiun, serta ekspansi dan inovasi produk dari perusahaan wealth management.
17 Okt 2025, 21.35 WIB
295 dibaca
Share
Ikhtisar 15 Detik
- Rangkaian alat AI Income Lab dirancang untuk mendukung penasihat keuangan dalam perencanaan pensiun.
- Advzyon mengembangkan alat perencanaan keuangan baru untuk meningkatkan layanan mereka dan telah merekrut ahli industri.
- F2 Strategy terus berkembang dengan akuisisi untuk memperkuat posisi mereka di pasar manajemen kekayaan.
Amerika Serikat - Perencanaan pensiun sering kali membutuhkan banyak waktu dan usaha dari penasihat keuangan, terutama dalam memasukkan data dan memperbarui rencana. Income Lab merespon masalah ini dengan meluncurkan tiga alat AI yang membantu mempercepat proses tersebut sambil tetap melibatkan penasihat dalam langkah strategis dan hubungan dengan klien.
Alat AI Plan Builder dan AI Interviewer dapat mengumpulkan informasi penting dari klien, bahkan dari catatan dan dokumen yang tidak terstruktur, sehingga mempercepat pembuatan rencana secara signifikan. Sementara AI Assistant membantu menjawab pertanyaan penasihat dan melatih mereka memahami rencana yang dibuat.
Di sisi lain, Advyzon berencana meluncurkan tool perencanaan keuangan baru yang menggabungkan investasi berbasis tujuan dan perencanaan cash flow. Langkah ini diperkuat dengan perekrutan tokoh-tokoh berpengalaman di bidang ini, dengan target peluncuran pada tahun 2026.
Industri wealth management juga menyaksikan ekspansi melalui akuisisi, seperti F2 Strategy yang mengakuisisi HBMJ Consulting untuk memperkuat layanan mereka di segmen hedge fund dan alternatif investasi. Selain itu, RedBlack menambahkan fitur baru untuk membantu penasihat mengelola kas secara efisien sambil mengurangi dampak pajak bagi klien.
Perubahan kepemilikan juga terjadi, dengan Carlyle Group membeli Intelliflo dari Invesco, membawa RedBlack kembali ke nama aslinya dan memberikan sinyal positif terhadap konsolidasi dan inovasi dalam industri teknologi keuangan yang terus berkembang.
Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/wealthstack-roundup-incomelab-launching-ai-143555357.html
[1] https://finance.yahoo.com/news/wealthstack-roundup-incomelab-launching-ai-143555357.html
Analisis Ahli
Justin Fitzpatrick
"Alat AI ini dirancang untuk melengkapi, bukan menggantikan penasihat, sehingga menghemat waktu dan meningkatkan kualitas layanan."
Kevin Hughes
"Integrasi perencanaan investasi dan cash flow dalam satu platform akan menjadi kunci dalam menarik dan mempertahankan klien di tahun-tahun mendatang."
Analisis Kami
"Penggunaan AI dalam perencanaan keuangan adalah langkah yang tepat untuk mengatasi pekerjaan administratif yang membosankan, sehingga penasihat bisa lebih fokus memberikan layanan berkualitas tinggi. Namun, tetap dibutuhkan keseimbangan antara otomatisasi dan sentuhan manusia agar klien merasa didengarkan dan terlayani dengan baik."
Prediksi Kami
Pemanfaatan alat AI dalam perencanaan keuangan akan berkembang pesat, memungkinkan penasihat untuk lebih fokus memberikan nilai strategis dan hubungan personal dengan klien, sementara persaingan antar platform wealth management akan semakin ketat dengan penambahan fitur inovatif.
Pertanyaan Terkait
Q
Apa tujuan dari alat AI yang diluncurkan oleh Income Lab?A
Tujuan dari alat AI yang diluncurkan oleh Income Lab adalah untuk membantu penasihat keuangan mengurangi proses manual dalam perencanaan pendapatan pensiun.Q
Siapa yang bergabung dengan Advzyon untuk mengembangkan alat perencanaan keuangan?A
Kevin Hughes bergabung dengan Advzyon untuk mengembangkan alat perencanaan keuangan, bersama dengan Tony Leal sebagai penasihat strategis.Q
Apa yang dilakukan F2 Strategy baru-baru ini?A
F2 Strategy baru-baru ini mengakuisisi HBMJ Consulting untuk memperluas layanan mereka dalam manajemen kekayaan.Q
Apa fitur baru yang ditambahkan oleh RedBlack?A
Fitur baru yang ditambahkan oleh RedBlack termasuk kemampuan manajemen kas dan pengeditan massal di seluruh akun.Q
Apa yang dimaksud dengan Sphere yang diluncurkan oleh Advzyon?A
Sphere adalah platform yang diluncurkan oleh Advzyon yang menampilkan portofolio yang dikelola secara kurasi.Artikel Serupa
