Courtesy of YahooFinance

Mengapa Perencanaan Waris Jadi Kunci Hubungan dan Peluang Bisnis Manajer Kekayaan

Mendorong para manajer kekayaan untuk mengintegrasikan layanan perencanaan waris sebagai bagian penting dari membangun dan mempertahankan hubungan jangka panjang dengan klien serta mengoptimalkan potensi bisnis.

10 Okt 2025, 22.41 WIB

198 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Perencanaan warisan harus dianggap sebagai bagian penting dari layanan manajer kekayaan.
Hubungan yang baik dengan generasi berikutnya dapat membantu menjaga aset klien dan mengurangi risiko kehilangan klien.
Penasihat keuangan sebaiknya menjalin kemitraan untuk menyediakan layanan perencanaan warisan yang berkelanjutan dan terintegrasi.

Los Angeles, Amerika Serikat - Perencanaan waris sering dianggap sebagai layanan tambahan dalam manajemen kekayaan, sehingga banyak penasihat yang belum mengimplementasikannya secara menyeluruh. Padahal, dengan melibatkan layanan ini, penasihat dapat membuka peluang bisnis baru sekaligus mendalami tujuan keuangan jangka panjang klien mereka.

Beberapa ahli, seperti Jeremiah Barlow dan Patrick Schultz, menyatakan bahwa melakukan perencanaan waris sejak awal dapat meningkatkan retensi klien dan membuat klien lebih loyal dengan memberikan pemahaman yang lebih luas tentang situasi keuangan mereka secara keseluruhan.

Ken Lako menambahkan bahwa perencanaan waris bukan hanya urusan pajak, tapi juga berfungsi sebagai 'asuransi hubungan' yang mengurangi risiko perselisihan antar anggota keluarga sehingga hubungan antara klien dan penasihat tetap kuat.

Perencanaan waris juga penting untuk membangun hubungan dengan generasi penerus yang akan menerima aset. Dengan mengajak generasi muda terlibat, penasihat dapat memastikan aset tetap dikelola oleh tim mereka dan mengurangi risiko kehilangan klien di masa depan.

Panel pakar sepakat bahwa penasihat tidak harus melakukan seluruh proses perencanaan waris secara detail sendiri, melainkan memanfaatkan kemitraan dengan tim khusus atau ahli dalam proses berkelanjutan yang jauh lebih efektif daripada pendekatan satu kali dari pengacara pribadi.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/why-advisors-view-estate-planning-154130414.html

Analisis Ahli

Jeremiah Barlow

"Mengintegrasikan perencanaan waris ke dalam solusi manajemen kekayaan bukan hanya soal kematian, tetapi juga perlindungan saat terjadi ketidakmampuan klien."

Patrick Schultz

"Perencanaan waris yang dilakukan sejak awal membantu meningkatkan retensi dan mendorong keterlibatan generasi penerus, memperkuat aset yang dikelola."

Ken Lako

"Perencanaan waris adalah asuransi hubungan yang mengurangi konflik keluarga dan memastikan penasihat tetap terlibat dalam proses transfer kekayaan."

Analisis Kami

"Mengabaikan perencanaan waris berarti penasihat melewatkan kesempatan penting untuk memperdalam hubungan klien dan meningkatkan kelangsungan bisnis mereka. Pendekatan kolaboratif dengan spesialis estate planning adalah strategi terbaik di tengah kompleksitas dan sensitivitas topik ini."

Prediksi Kami

Di masa depan, semakin banyak penasihat kekayaan yang akan mengintegrasikan layanan perencanaan waris yang berkelanjutan dan kolaboratif, memperkuat hubungan keluarga klien sekaligus membuka peluang pengelolaan aset yang lebih besar dan tahan lama.

Pertanyaan Terkait

Apa pentingnya perencanaan warisan dalam hubungan antara penasihat keuangan dan klien?

Perencanaan warisan penting karena dapat membuka peluang baru dan membantu mencapai tujuan jangka panjang klien.

Mengapa banyak penasihat keuangan tidak menerapkan perencanaan warisan?

Banyak penasihat tidak menerapkan perencanaan warisan karena anggapan bahwa itu tidak penting atau karena tidak memiliki kemitraan yang tepat.

Bagaimana perencanaan warisan dapat membantu mengurangi perselisihan keluarga?

Perencanaan warisan dapat membantu mengurangi perselisihan keluarga dengan menciptakan rencana yang jelas dan terstruktur mengenai pembagian aset.

Apa yang dimaksud dengan 'asuransi hubungan' dalam konteks perencanaan warisan?

'Asuransi hubungan' berarti bahwa perencanaan warisan dapat memperkuat hubungan antara keluarga dan penasihat keuangan dengan memastikan semua pihak terlibat dalam proses.

Bagaimana perencanaan warisan dapat menghubungkan generasi berikutnya dengan penasihat keuangan?

Perencanaan warisan yang baik dapat membuat generasi berikutnya merasa lebih terhubung dan terlibat, sehingga meningkatkan kemungkinan klien tetap setia pada penasihat mereka.