CTO Wealth Management Bahas AI, Keamanan, dan Personaliasi Layanan di 2025

Sejumlah CTO dari perusahaan wealth management terkemuka berkumpul dalam forum di New York untuk membahas bagaimana teknologi, khususnya kecerdasan buatan, mengubah cara mereka melayani klien dan mengelola operasi. Mereka menghadapi tantangan untuk menggabungkan pertumbuhan bisnis dengan kebutuhan personalisasi yang semakin tinggi dari klien yang juga semakin cerdas teknologi. Farther, sebuah RIA yang cepat berkembang, telah memanfaatkan AI untuk mempercepat pengembangan perangkat lunak secara otomatis. Ini memungkinkan mereka memenuhi kebutuhan penasihat dan klien dengan lebih cepat dan efisien, sehingga membantu perusahaan berkembang dari 5 miliar menjadi 13 miliar dolar dalam setahun terakhir. Callan Family Office melaporkan bahwa penerapan AI melalui chatbot dan asisten digital meningkatkan produktivitas, khususnya bagi staf yang sudah familiar dengan teknologi. Namun, ada juga perbedaan signifikan dalam kemampuan mengenal dan memanfaatkan AI antara staf yang berbeda, mengindikasikan perlunya pelatihan dan adaptasi yang lebih luas. RBC Clearing & Custody sedang menjalani transformasi digital selama lima tahun dan fokus pada optimalisasi platform termasuk pengembangan roadmap AI untuk meningkatkan produktivitas penasihat. Mereka telah menggunakan fitur AI yang membantu penasihat menangkap peluang investasi tersembunyi, seperti penjualan aset unik yang tidak dilaporkan klien. Ketiga CTO menegaskan pentingnya pengawasan ketat terhadap penggunaan AI untuk memastikan keamanan dan keandalan. Dalam era teknologi yang makin kompleks, tantangan terbesar adalah melindungi data dan menjaga kepercayaan klien melalui governance, otorisasi, dan keamanan siber yang kuat.