Courtesy of YahooFinance
Prediksi 2026: Agen AI Mengubah Cara Kerja Penasihat Investasi
Menggambarkan bagaimana agen AI digunakan dan akan berkembang di industri manajemen kekayaan, termasuk tantangan persiapan data, perubahan operasional, dan potensi efisiensi yang dapat dicapai sehingga membantu penasihat investasi mengoptimalkan pekerjaan mereka.
08 Okt 2025, 01.56 WIB
113 dibaca
Share
Ikhtisar 15 Detik
- Agen AI diharapkan akan semakin banyak digunakan dalam manajemen kekayaan di tahun-tahun mendatang.
- Perusahaan perlu mempersiapkan data dan proses kerja untuk mengimplementasikan agen AI secara efektif.
- Komunikasi yang jelas dengan karyawan tentang perubahan yang dibawa oleh AI sangat penting untuk keberhasilan transisi.
Los Angeles, Amerika Serikat - Dalam industri manajemen kekayaan, agen kecerdasan buatan (AI) mulai digunakan oleh sejumlah penasihat investasi terdaftar untuk membantu dalam berbagai tugas operasional. Teknologi ini membantu dalam mengambil catatan rapat klien dan juga dapat melakukan tugas-tugas lebih kompleks secara otonom. Dengan kemajuan teknologi, tahun 2026 diprediksi menjadi momen penting di mana agen AI akan menjalankan tugas multi-langkah dengan lebih luas.
Perusahaan manajemen kekayaan seperti Wealthspire telah menggunakan agen AI untuk mencari dan mengolah dokumen penting, sehingga mempermudah pekerjaan manusia dalam pengambilan keputusan. Persiapan data yang bersih dan dokumentasi proses sangat diperlukan agar agen AI bekerja dengan efektif dan sesuai kebutuhan perusahaan. Proses ini memerlukan audit data dan tata kelola yang baik agar implementasi AI sukses.
Beberapa perusahaan besar juga telah meluncurkan alat AI yang dapat mempercepat proses bisnis, seperti pembukaan akun yang biasanya memakan waktu hingga 17 menit, kini bisa dilakukan dalam hitungan detik. Namun, perusahaan juga berhati-hati dalam menerapkan AI mengingat sektor ini sangat diatur dengan ketat. Tujuan utama adalah untuk mengotomasi pekerjaan yang berulang dan membebaskan staf agar dapat fokus pada kegiatan bernilai tambah.
Meskipun AI memungkinkan efisiensi dan pertumbuhan, terdapat kekhawatiran terkait dampak terhadap pekerjaan operasional di perusahaan. Para pemimpin menyarankan agar perusahaan menjalankan komunikasi terbuka kepada staf tentang potensi perubahan peran dan pekerjaan yang akan tergantikan oleh AI. Mereka menekankan pentingnya peningkatan kemampuan staf agar bisa melakukan tugas yang lebih strategis dan proaktif.
Di masa depan, diharapkan agen AI akan bisa saling berkomunikasi dan terintegrasi antar berbagai platform kekayaan, seperti TAMPs dan custodian. Konsep 'digital workers' yang menggabungkan beberapa agen AI dapat mengotomatiskan tugas kompleks yang biasanya dilakukan manusia. Namun, intervensi manusia tetap diperlukan saat diperlukan, sehingga keseimbangan antara otomasi dan kontrol manusia akan menjadi fokus utama.
Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/wealth-tech-panel-ai-agents-185607495.html
[1] https://finance.yahoo.com/news/wealth-tech-panel-ai-agents-185607495.html
Analisis Ahli
John O’Connell
"Agen AI akan menjadi standar industri pada tahun 2026, mengotomatisasi beban kerja multi-langkah dan meningkatkan produktivitas signifikan."
Channing Olson
"Persiapan data dan dokumentasi proses sangat penting untuk memastikan efektivitas penggunaan agen AI dalam alur kerja."
Vickie Lewin
"Agen AI memungkinkan peningkatan aset klien tanpa perlu penambahan staf signifikan, karena mengotomasi tugas mundur."
Taylor Matthews
"Penggunaan AI harus menjadi alat untuk meningkatkan kualitas pekerjaan staf, bukan sekadar menggantikan posisi."
Andree Mohr
"Kejujuran dan komunikasi terbuka kepada staf tentang perubahan peran karena AI adalah kunci keberhasilan penerapan teknologi ini."
Analisis Kami
"Integrasi agen AI dalam manajemen kekayaan adalah langkah penting menuju efisiensi operasional dan pemberdayaan staf untuk tugas bernilai tinggi, bukan hanya sekadar penggantian pekerjaan. Namun, perusahaan harus sangat berhati-hati mengelola transisi ini agar tidak menimbulkan resistensi internal dan tetap menjaga kepercayaan klien dalam hal keamanan dan akurasi data."
Prediksi Kami
Pada tahun-tahun mendatang, agen AI akan semakin terintegrasi dan berkomunikasi antar platform, memungkinkan otomatisasi tugas kompleks dengan sedikit intervensi manusia, yang akan mengubah cara kerja di industri manajemen kekayaan secara signifikan.
Pertanyaan Terkait
Q
Apa yang dibahas dalam konferensi RIA Edge di Los Angeles?A
Konferensi RIA Edge membahas penggunaan agen AI dan otomatisasi dalam manajemen kekayaan.Q
Apa yang dimaksud dengan agen AI dalam konteks manajemen kekayaan?A
Agen AI adalah alat yang dapat mengambil tindakan berdasarkan parameter yang telah ditentukan untuk menyelesaikan tugas multi-langkah.Q
Bagaimana Wealthspire menggunakan agen AI dalam proses bisnis mereka?A
Wealthspire menggunakan agen AI untuk menemukan kontrak dan mengisi informasi untuk penilaian manusia.Q
Apa tantangan yang dihadapi dalam mengimplementasikan agen AI?A
Tantangan termasuk memastikan data bersih dan dapat digunakan serta mengatur proses dan tata kelola data.Q
Apa perbedaan antara agen AI dan pekerja manusia dalam manajemen kekayaan?A
Agen AI memberikan dukungan keputusan, sementara pekerja manusia tetap bertanggung jawab atas pengambilan keputusan.Artikel Serupa
