Courtesy of YahooFinance

Membangun Kepercayaan Pelanggan Bank Melalui Hiperpersonalisation Digital

Menggambarkan bagaimana bank dapat menggunakan data besar, kecerdasan buatan, dan ilmu perilaku untuk menciptakan hubungan digital yang hiperpersonal sehingga membangun kepercayaan dan loyalitas pelanggan dengan mendukung tujuan keuangan jangka panjang mereka, bukan hanya mendorong konsumsi jangka pendek.

08 Okt 2025, 07.52 WIB

87 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Pentingnya membangun kepercayaan dan loyalitas pelanggan melalui pendekatan hyperpersonalisasi.
Penggunaan ilmu perilaku dapat membantu bank mendidik pelanggan untuk membuat keputusan finansial yang lebih baik.
Transformasi digital dalam perbankan harus berfokus pada kesejahteraan finansial jangka panjang pelanggan, bukan hanya keuntungan jangka pendek.

Vilnius, Lithuania - Dalam era digital saat ini, bank menghadapi tantangan besar untuk membangun kepercayaan dan loyalitas pelanggan. Dulu, interaksi langsung di cabang dengan bankir yang dikenal secara pribadi membuat pelanggan merasa dipercaya dan nyaman. Namun, dengan beralihnya layanan ke digital, interaksi ini menjadi kurang personal sehingga bank harus mencari cara baru untuk menjaga hubungan yang erat dengan pelanggannya.

Teknologi seperti kecerdasan buatan dan pengolahan data besar memungkinkan bank memproses informasi transaksi dalam jumlah besar. Dengan ini, bank dapat memahami perilaku dan kebutuhan pelanggan lebih spesifik daripada hanya berdasar pada usia, jenis kelamin, atau lokasi. Pendekatan ini disebut hiperpersonalisation yang menawarkan pengalaman yang sangat disesuaikan untuk setiap individu.

Juga, ilmu perilaku memberikan wawasan tentang bagaimana pelanggan mengambil keputusan keuangan, misalnya memilih menyewa rumah atau membeli, atau menggunakan metode pembayaran seperti „beli sekarang, bayar nanti“ versus menabung terlebih dahulu. Menggunakan temuan ini, bank bisa merancang layanan yang membantu pelanggan membuat pilihan keuangan yang lebih bijak dan menguntungkan dalam jangka panjang.

Selama ini, bank dan layanan keuangan menggunakan ilmu perilaku untuk mendorong konsumsi dan penjualan produk lebih banyak. Namun, dengan membalik paradigma ini, bank dapat mendesain pengalaman digital yang memfokuskan pada membantu pelanggan mengendalikan pengeluaran, menabung secara konsisten, dan membangun stabilitas finansial. Hal ini tidak hanya menguntungkan pelanggan tetapi juga akan meningkatkan kepercayaan dan loyalitas.

Ben Goldin, CEO Plumery, berpendapat bahwa dengan modernisasi pengalaman digital dan kolaborasi dengan peneliti, platform mereka dapat membantu bank menawarkan perjalanan pelanggan yang personal, etis, dan berdampak positif. Ini akan membawa bank lebih dekat dengan pelanggan secara emosional seperti halnya interaksi pribadi di masa lalu, serta membantu pelanggan mencapai tujuan finansial jangka panjang secara efektif.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/designing-financial-services-empower-customers-005223836.html

Analisis Ahli

Richard H. Thaler

"Penggunaan nudges dan desain pilihan sebagai bagian dari layanan keuangan dapat secara signifikan meningkatkan keputusan keuangan yang lebih baik dan berkelanjutan untuk konsumen."

Shlomo Benartzi

"Hiperpersonalisation yang didukung penelitian perilaku adalah kunci untuk menciptakan pengalaman finansial yang edukatif dan mendorong tabungan jangka panjang."

Analisis Kami

"Transformasi ini sangat penting untuk menjaga relevansi bank di era digital yang semakin kompetitif dan menuntut kemudahan serta kepercayaan dari pelanggan. Pendekatan yang berfokus pada kesejahteraan finansial jangka panjang pelanggan akan menciptakan loyalitas yang lebih dalam dan menguntungkan secara berkelanjutan daripada sekedar dorongan konsumsi sesaat."

Prediksi Kami

Dalam waktu dekat, bank akan semakin mengadopsi teknologi hiperpersonalisation dan ilmu perilaku untuk menjadi penasihat keuangan digital yang lebih dipercaya, membantu pelanggan mengelola keuangan dengan cara yang lebih bertanggung jawab dan berkelanjutan.

Pertanyaan Terkait

Apa tantangan utama yang dihadapi bank dalam membangun kepercayaan dan loyalitas pelanggan di era digital?

Tantangan utama yang dihadapi bank adalah menciptakan kedekatan dan kepercayaan dengan pelanggan tanpa interaksi tatap muka.

Bagaimana hyperpersonalisasi dapat membantu bank memahami pelanggan dengan lebih baik?

Hyperpersonalisasi membantu bank untuk menganalisis data transaksi digital dan menawarkan solusi yang lebih relevan bagi kebutuhan keuangan individu.

Apa peran ilmu perilaku dalam pengambilan keputusan finansial pelanggan?

Ilmu perilaku membantu bank memahami pola keputusan finansial pelanggan, seperti apakah mereka lebih suka menyewa atau membeli rumah.

Mengapa penting bagi bank untuk berfokus pada kesejahteraan finansial jangka panjang pelanggan?

Fokus pada kesejahteraan finansial jangka panjang penting untuk membangun kepercayaan dan loyalitas, serta mencegah masalah utang.

Apa yang sedang dilakukan Plumery untuk mendukung bank dalam meningkatkan personalisasi layanan mereka?

Plumery bekerja sama dengan lembaga keuangan dan peneliti untuk mengembangkan platform yang memungkinkan bank memberikan pengalaman layanan yang lebih personal dan etis.