Bill Harris Luncurkan Evergreen Wealth Dengan Investasi AI dan Sadar Pajak

Bill Harris, pendiri Personal Capital dan mantan CEO PayPal, meluncurkan perusahaan baru bernama Evergreen Wealth yang menggabungkan kecerdasan buatan dengan keahlian manusia untuk menyediakan layanan investasi yang canggih. Perusahaan ini ditujukan bagi klien dengan kekayaan tinggi dan berpendapatan tinggi yang ingin mendapatkan nasihat keuangan personal dan efektif. Evergreen Wealth memulai dengan mengelola aset sebesar 100 juta dolar AS dan memiliki 50 karyawan, di mana separuhnya berfokus pada pengembangan teknologi dan separuh lainnya menangani jasa penasihat, layanan klien, dan pemasaran. Harris menekankan pentingnya kombinasi antara AI dan penasihat manusia agar saran yang diberikan benar-benar sesuai dengan kebutuhan klien. Salah satu keunggulan utama Evergreen Wealth adalah pendekatan investasi yang Harris sebut sebagai Dynamic Portfolio. Pendekatan ini mengoptimalkan pengembalian setelah pajak, khususnya bagi individu yang tinggal di negara bagian dengan pajak tinggi. Mereka menggunakan metode direct indexing untuk mengurangi atau bahkan menghilangkan pajak capital gain melalui strategi seperti tax loss harvesting. Harris menyoroti bahwa teknologi komputasi yang lebih canggih memungkinkan penerapan strategi pajak yang lebih efektif dibandingkan dengan masa lalu. Setiap klien akan memperoleh penasihat khusus dan aplikasi pribadi berbasis AI yang membantu mengolah informasi keuangan klien menjadi saran yang sesuai dan mudah dipahami. Pendanaan untuk Evergreen Wealth disediakan secara mandiri oleh Harris, yang menurutnya memudahkan pengelolaan perusahaan tanpa harus mencari investor eksternal. Dengan pendekatan ini, Harris berharap perusahaan dapat menjadi pionir dalam investasi cerdas berbasis teknologi yang menyadari pajak dan memberikan ketenangan pikiran kepada para klien kaya.