Courtesy of YahooFinance

Mengapa Banyak RIA Masih Enggan Menawarkan Layanan Pajak Holistik

Menggambarkan tren dan tantangan RIA dalam mengintegrasikan layanan perencanaan dan persiapan pajak sebagai bagian dari layanan keuangan holistik yang diminati semakin banyak klien, serta alasan mengapa adopsinya belum merata di industri.

18 Okt 2025, 04.04 WIB

262 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Layanan holistik semakin penting bagi klien dalam perencanaan keuangan.
Perusahaan besar cenderung lebih mampu mengadopsi layanan persiapan pajak dibandingkan perusahaan kecil.
Permintaan klien untuk layanan satu atap terus meningkat, menciptakan peluang untuk integrasi layanan dalam praktik keuangan.

Charleston , Amerika Serikat - Semakin banyak RIA yang menyadari pentingnya menawarkan layanan holistik, termasuk perencanaan dan persiapan pajak, untuk menarik dan mempertahankan klien yang lebih kaya dan pintar dalam pengelolaan keuangan mereka. Namun, hanya sekitar 1 dari 6 RIA yang benar-benar mengintegrasikan layanan pajak ke dalam penawaran mereka karena berbagai kendala.

Data dari survei menunjukkan bahwa perusahaan dengan aset yang dikelola besar antara Rp 8.22 triliun ($500 juta) hingga Rp 16.45 triliun ($1 miliar) lebih sering menggunakan software persiapan pajak dibandingkan perusahaan dengan aset kecil di bawah Rp 1.64 triliun ($100 juta) . Hal ini menandakan bahwa skala dan sumber daya sangat berpengaruh pada kemampuan RIA untuk menawarkan layanan ini.

Beberapa ahli dari RIA besar seperti Prosperity Capital Advisors dan The Planning Center menyatakan bahwa klien semakin menginginkan solusi keuangan satu atap, sehingga investasi dalam layanan pajak menjadi cara penting untuk mempertahankan daya saing dan memenuhi permintaan klien.

Meski tren mengarah ke layanan keuangan holistik, masih ada sebagian klien yang lebih memilih bekerja dengan berbagai profesional sesuai kebutuhan mereka. Ini menyebabkan beberapa RIA masih ragu atau belum siap mengintegrasikan layanan pajak secara penuh karena belum ada permintaan kuat dari klien mereka.

Para pakar menyatakan bahwa layanan pajak akan semakin menjadi bagian penting dari layanan keuangan di masa depan. RIA, apalagi yang kecil, harus memperhitungkan kesiapan mereka menghadapi perubahan ini agar tidak tertinggal dalam persaingan industri yang sedang berubah cepat.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/rias-undergoing-tax-prep-schism-210416766.html

Analisis Ahli

Dave Alison

"Menurut saya, investasi besar diperlukan untuk memberikan layanan pajak yang benar-benar berkualitas, dan ini menjadi keunggulan unik terutama bagi firma yang sudah besar dan mapan."

Matt Knoll

"Gabungan antara layanan pajak dan perencanaan keuangan benar-benar memenuhi kebutuhan klien yang ingin solusi menyeluruh, sehingga merger dengan bisnis persiapan pajak sangat strategis."

Patrick Huey

"Walaupun saat ini klien kami belum banyak membutuhkan layanan pajak dari firma kami, saya yakin ini akan berubah dan kami harus siap menghadapi perubahan itu."

Analisis Kami

"Layanan pajak sebagai bagian dari paket layanan finansial adalah kebutuhan yang semakin mendesak bagi firma RIA yang ingin tetap kompetitif dan menarik klien lebih kaya dan lebih sadar pajak. Namun, tantangan terbesar tetap pada kesiapan infrastruktur dan sumber daya di perusahaan yang lebih kecil, yang belum tentu siap berinvestasi besar untuk menjalankan layanan ini secara efisien."

Prediksi Kami

Di masa depan, semakin banyak RIA, termasuk yang lebih kecil, akan mulai mengintegrasikan layanan pajak dalam penawaran mereka karena permintaan klien yang terus meningkat dan perubahan industri ke arah layanan keuangan satu atap.

Pertanyaan Terkait

Apa yang menjadi fokus utama bagi RIAs dalam memperluas layanan mereka?

Fokus utama bagi RIAs adalah menawarkan layanan holistik seperti perencanaan dan persiapan pajak.

Berapa persentase firma yang menawarkan layanan persiapan pajak?

Sekitar 1 dari 6 firma sekarang menawarkan layanan persiapan pajak.

Mengapa ada perbedaan antara firma besar dan kecil dalam adopsi perangkat lunak persiapan pajak?

Firma besar menggunakan perangkat lunak persiapan pajak lebih dari dua kali lipat dibandingkan firma kecil karena perbedaan skala, sumber daya, dan permintaan klien.

Apa yang dilakukan The Planning Center untuk memenuhi permintaan layanan pajak?

The Planning Center menggabungkan dengan bisnis persiapan pajak untuk menawarkan layanan tersebut secara in-house.

Mengapa Patrick Huey belum mengintegrasikan layanan persiapan pajak di perusahaannya?

Patrick Huey belum melihat minat besar dari kliennya untuk layanan persiapan pajak saat ini.