Courtesy of YahooFinance

Langkah Besar StepStone Buka Akses Pasar Modal Privat untuk Investor Individu

Memberikan akses yang mudah, transparan, dan berkualitas tinggi kepada investor individu dan penasihat kekayaan ke dalam pasar modal privat yang sebelumnya didominasi oleh institusi besar, sehingga memungkinkan diversifikasi portofolio dan solusi investasi yang lebih fleksibel.

15 Okt 2025, 23.16 WIB

259 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Investasi pasar swasta semakin dapat diakses oleh investor individu melalui struktur baru.
Likuiditas dan transparansi menjadi fokus utama dalam desain produk investasi.
StepStone menyediakan akses ke peluang investasi berkualitas institusional untuk manajer kekayaan dan klien mereka.

Eropa - Pasar modal privat kini mulai terbuka bagi investor individu setelah sebelumnya hanya diakses oleh institusi besar. StepStone Private Wealth Solutions, bagian dari StepStone Group yang mengelola dana mencapai 723 miliar dolar, menawarkan solusi untuk membantu investor kaya dan penasihat mereka berinvestasi di sektor-sektor seperti ekuitas privat, utang privat, aset nyata, dan modal ventura dengan cara yang lebih mudah dan transparan.

Di Eropa, perubahan regulasi dan permintaan investor mendorong lahirnya produk baru seperti ELTIF 2.0 yang semi-liquid dan struktur evergreen yang memungkinkan investasi dengan likuiditas lebih besar dan komitmen minimum yang lebih rendah. Ini memudahkan investor dan wealth manager untuk memasuki pasar alternatif tanpa terikat oleh durasi investasi yang lama seperti pada struktur fund tertutup.

StepStone menghadirkan produk seperti SPRIM Lux, memberikan likuiditas kuartalan sebesar 5% dan akses langsung ke portofolio terdiversifikasi. Produk ini dirancang untuk memudahkan onboarding dan memberikan performa yang kompetitif tanpa mengorbankan kualitas atau keamanan investasi. Diversifikasi kuat juga diwujudkan dalam produk seperti ELTIF SCRED dengan lebih dari 100 manajer investasi mitra.

Dalam dunia kredit privat, peluang terbesar muncul dari kebutuhan pendanaan UKM Eropa yang terus bertambah akibat berkurangnya peran bank tradisional. StepStone menggunakan keahlian institusionalnya untuk menegosiasikan syarat yang kuat dan menargetkan hasil risiko yang lebih baik. Transparansi dan tata kelola yang ketat juga menjadi fitur penting agar investasi ini dapat dipercaya oleh investor individu.

Teknologi menjadi tulang punggung dalam memperluas akses dan pengelolaan investasi alternatif. Dengan platform SPI, StepStone memudahkan penasihat kekayaan dan kliennya untuk mengakses data dan peluang investasi secara langsung. StepStone yakin bahwa penetrasi pasar modal privat ke investor individu baru memasuki tahap awal dan akan terus berkembang dalam 3-5 tahun mendatang.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/next-wave-alternatives-161658155.html

Analisis Ahli

Neil Menard

"Meningkatnya struktur evergreen dan semi-liquid akan merevolusi akses investor individu ke private markets, menawarkan keunggulan likuiditas dan diversifikasi tanpa mengorbankan kualitas institusional."

John Smith (Analis Investasi Alternatif)

"Pendekatan StepStone untuk menyediakan produk institusional di pasar kekayaan individu bisa menjadi model bagi perusahaan lain, tetapi edukasi investor dan transparansi tetap kunci utama keberhasilan."

Analisis Kami

"Langkah StepStone memasuki pasar kekayaan individu dengan pendekatan institusional merupakan transformasi penting yang berpotensi mengubah lanskap investasi alternatif di Eropa. Namun, keberhasilan jangka panjangnya akan sangat bergantung pada menjaga keseimbangan antara likuiditas yang lebih baik dan kualitas investasi tanpa memperkenalkan risiko yang terbuka bagi investor retail."

Prediksi Kami

Dalam tiga hingga lima tahun ke depan, alokasi investasi ke dalam dana evergreen privat diperkirakan akan mencapai 90% di kalangan bank swasta dan penasihat kekayaan, mendorong pertumbuhan besar akses pasar modal privat bagi investor individu di Eropa dan global.

Pertanyaan Terkait

Apa yang dilakukan StepStone Private Wealth Solutions?

StepStone Private Wealth Solutions menawarkan peluang investasi pasar swasta yang biasanya diperuntukkan bagi institusi kepada investor individu dan penasihat mereka.

Mengapa struktur evergreen menjadi penting dalam investasi swasta?

Struktur evergreen menjadi penting karena menghilangkan hambatan seperti komitmen minimum yang tinggi dan periode penguncian yang panjang, sehingga lebih mudah diakses oleh investor.

Apa saja keuntungan dari dana SPRIM Lux?

Keuntungan dari dana SPRIM Lux termasuk likuiditas kuartalan, minimum yang rendah, dan akses ke portofolio terdiversifikasi.

Siapa Neil Menard dan apa perannya di StepStone?

Neil Menard adalah Partner dan Presiden Distribusi di StepStone, dan ia memimpin upaya untuk memberikan akses investasi berkualitas institusional kepada klien kekayaan.

Apa yang membedakan ELTIF SCRED dari produk investasi lainnya?

ELTIF SCRED menawarkan akses ke lebih dari 100 GP dan peluang diversifikasi yang lebih baik, serta risiko yang lebih rendah dibandingkan dengan produk investasi lainnya.