Courtesy of YahooFinance

NYDFS Mendorong Bank Gunakan Analitik Blockchain untuk Lawan Risiko Kripto

Memberikan panduan kepada bank agar menggunakan teknologi analitik blockchain sebagai alat mitigasi risiko dan kepatuhan dalam aktivitas mata uang virtual untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penghindaran sanksi.

18 Sep 2025, 17.54 WIB

249 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

NYDFS mendorong bank untuk menggunakan alat analisis blockchain untuk mengelola risiko dalam transaksi cryptocurrency.
Kepatuhan terhadap peraturan dan penggunaan teknologi baru sangat penting untuk menjaga integritas pasar keuangan.
Dengan meningkatnya adopsi mata uang virtual, lembaga keuangan harus terus menilai dan menyesuaikan strategi manajemen risiko mereka.

New York, Amerika Serikat - New York Department of Financial Services (NYDFS) baru-baru ini mengeluarkan panduan yang menganjurkan bank untuk menggunakan alat analitik blockchain dalam aktivitas terkait cryptocurrency. Langkah ini bertujuan membantu bank menanggapi risiko pencucian uang dan pelanggaran sanksi yang semakin kompleks dalam dunia mata uang digital.

Panduan tersebut menyarankan bank melakukan penyaringan dompet pelanggan dan verifikasi dana untuk menilai risiko, serta memantau aktivitas dari penyedia layanan aset virtual. Hal ini diharapkan bisa meningkatkan kontrol dan mencegah aktivitas terlarang yang berkaitan dengan kripto.

NYDFS memberi contoh kasus seperti Paxos yang didenda sebesar 48,5 juta dolar AS dan Block yang dikenai denda 40 juta dolar AS akibat kegagalan dalam pengelolaan risiko anti-pencucian uang pada layanan mereka. Kasus ini mempertegas pentingnya pengawasan yang ketat bagi institusi yang terlibat dalam kripto.

Panduan juga menekankan bahwa setiap bank harus menyesuaikan kontrol mereka berdasarkan model bisnis, risiko yang diambil, dan jenis pelanggan yang dilayani. Seiring semakin banyak bank memasuki ranah mata uang virtual, kebutuhan untuk menerapkan teknologi canggih menjadi sangat penting.

NYDFS menilai bahwa penggunaan alat analitik blockchain akan membantu bank mengidentifikasi dan mengurangi risiko secara efektif, sekaligus menjaga integritas pasar keuangan. Ini menjadi langkah krusial untuk memastikan aktivitas kripto tumbuh secara aman, transparan, dan terlindungi dari penyalahgunaan.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/nydfs-wants-crypto-curious-banks-105418742.html

Analisis Ahli

Brian Armstrong

"Regulasi yang memperjelas dan pengadopsian alat teknologi adalah kunci untuk legitimasi sekaligus pengendalian risiko dalam ekosistem aset digital."

Caitlin Long

"Pendekatan proaktif seperti yang dilakukan NYDFS dapat memperkuat posisi AS sebagai pemimpin regulasi yang seimbang antara inovasi dan keamanan pasar kripto."

Analisis Kami

"Langkah NYDFS untuk menegaskan penggunaan alat analitik blockchain adalah respons yang tepat terhadap kompleksitas dan risiko yang melekat dalam aktivitas kripto. Namun, keberhasilan implementasi panduan ini sangat bergantung pada kemampuan bank dalam beradaptasi secara cepat dengan teknologi baru dan perubahan regulasi yang dinamis."

Prediksi Kami

Bank-bank dan lembaga keuangan di New York akan semakin mengadopsi teknologi analitik blockchain sebagai bagian integral dari program kepatuhan mereka dalam beberapa tahun ke depan untuk menghindari penalti dan meningkatkan manajemen risiko terkait kripto.

Pertanyaan Terkait

Apa yang diusulkan oleh NYDFS terkait dengan transaksi cryptocurrency?

NYDFS mengusulkan agar bank menggunakan alat analisis blockchain saat mempertimbangkan atau melakukan transaksi terkait cryptocurrency.

Mengapa analisis blockchain dianggap penting oleh NYDFS?

Analisis blockchain dianggap penting untuk membantu mengidentifikasi dan mengurangi risiko pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya.

Siapa yang memimpin NYDFS dan apa fokus kerjanya?

Adrienne Harris memimpin NYDFS dan fokus pada pengembangan kebijakan yang memastikan integritas pasar keuangan dan perlindungan konsumen.

Apa yang terjadi dengan Paxos dan Block terkait dengan regulasi NYDFS?

Paxos dikenakan denda karena kegagalan dalam pengawasan anti-pencucian uang, sedangkan Block dikenakan sanksi karena pengawasan yang kurang terhadap transaksi bitcoin.

Apa yang diharapkan dari bank dalam hal penyesuaian risiko saat terlibat dengan cryptocurrency?

Bank diharapkan untuk menyesuaikan kerangka manajemen risiko mereka seiring dengan perkembangan model bisnis dan jenis pelanggan baru dalam aktivitas cryptocurrency.