Courtesy of YahooFinance

Osaic Tawarkan Beragam Pinjaman untuk Dukung Pertumbuhan Penasihat Keuangan

Memberikan informasi tentang berbagai opsi pendanaan yang tersedia untuk para penasihat keuangan di tengah karier mereka guna mendukung pertumbuhan bisnis dan keberlangsungan praktik manajemen kekayaan.

17 Sep 2025, 02.38 WIB

115 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Osaic menawarkan berbagai opsi pembiayaan untuk mendukung pertumbuhan konsultan keuangan.
Dukungan modal dapat digunakan untuk pemasaran, peningkatan teknologi, dan ekspansi kapasitas.
Osaic berupaya menjadi mitra bagi konsultan yang ingin menjalankan praktik mereka tanpa harus menangani infrastruktur.

San Antonio, Amerika Serikat - Osaic, perusahaan manajemen kekayaan dengan sekitar 11.000 penasihat, baru-baru ini memperkenalkan berbagai opsi pendanaan bagi penasihat yang berada di tengah perjalanan karier mereka. Pendanaan ini dirancang untuk membantu mereka mengatasi tantangan dalam menumbuhkan bisnis dan kapasitas layanan kepada klien.

Menurut Kristen Kimmell, eksekutif Osaic, selama ini industri lebih banyak berfokus membantu penasihat saat transisi atau suksesi, namun penasihat di tengah karier membutuhkan dukungan modal agar bisa berkembang. Modal diperlukan untuk berbagai tujuan, misalnya pemasaran, acara klien, peningkatan teknologi, hingga ekspansi kantor.

Osaic menyediakan empat jenis produk pinjaman yaitu kredit personal berbasis sekuritas, pinjaman berjangka dengan suku bunga tetap, kredit modal kerja, dan pinjaman berbasis kinerja. Mereka juga membagi modal yang tersedia untuk mendukung inisiatif pertumbuhan penasihat, dengan sekitar 20% modal sudah digunakan untuk keperluan ini.

Jamie Price, CEO Osaic, menyebut ada dua kelompok penasihat yang banyak meminta modal, yaitu penasihat yang lebih tua dengan nilai bisnis tinggi tetapi sulit ada pembeli, dan penasihat muda yang ingin fokus pada klien dan menyerahkan pengelolaan infrastruktur kepada perusahaan. Osaic siap mengambil saham kepemilikan agar kedua kelompok ini bisa terus berkembang.

Strategi Osaic ini menunjukkan bahwa perusahaan ingin memperkuat ekosistem yang mampu mendukung penasihat keuangan dengan fleksibilitas modal sesuai dengan kebutuhan individu dan mendorong pertumbuhan jangka panjang di industri manajemen kekayaan.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/osaic-rolls-capital-options-advisors-193859242.html

Analisis Ahli

Kristen Kimmell

"Memberikan perspektif bahwa modal bukan hanya risiko tetapi alat penting yang dapat mendukung ekspansi dan inovasi penasihat keuangan."

Jamie Price

"Menekankan pentingnya struktur kepemilikan dan infrastruktur yang bisa dibuat oleh firma untuk memudahkan penasihat muda fokus pada klien dan pertumbuhan."

Analisis Kami

"Pendekatan Osaic yang menyasar penasihat di 'tengah karier' ini adalah strategi penting yang mengisi celah dalam kebutuhan modal di industri. Dengan menawarkan berbagai solusi modal yang fleksibel, Osaic dapat menarik dan mempertahankan penasihat berbakat yang ingin tumbuh tanpa harus khawatir soal pendanaan."

Prediksi Kami

Osaic kemungkinan akan menjadi pemain kunci dalam menyediakan solusi permodalan inovatif yang membantu memfasilitasi pertumbuhan dan suksesi penasihat keuangan, memperkuat daya saing mereka di industri manajemen kekayaan yang terus berubah.

Pertanyaan Terkait

Apa yang diperkenalkan Osaic di konferensi tahunan mereka?

Osaic memperkenalkan beberapa opsi penggalangan modal untuk konsultan, termasuk jalur kredit pribadi dan pinjaman berbasis kinerja.

Siapa Kristen Kimmell dan apa peranannya di Osaic?

Kristen Kimmell adalah wakil presiden eksekutif pengembangan di Osaic dan berperan dalam mengembangkan program pembiayaan untuk konsultan.

Apa jenis opsi pembiayaan yang ditawarkan oleh Osaic?

Osaic menawarkan jalur kredit pribadi yang didukung sekuritas, pinjaman jangka tetap, jalur kredit modal kerja, dan pinjaman berbasis kinerja.

Mengapa Osaic fokus pada dukungan modal bagi konsultan?

Osaic fokus pada dukungan modal untuk membantu konsultan dalam fase pertumbuhan dan mengatasi tantangan yang mereka hadapi.

Siapa yang menjadi target utama dari opsi pembiayaan yang ditawarkan?

Target utama dari opsi pembiayaan adalah konsultan yang berada di tengah karir mereka, khususnya generasi muda yang ingin fokus pada manajemen kekayaan.