Osaic Tawarkan Beragam Pinjaman untuk Dukung Pertumbuhan Penasihat Keuangan

Osaic, perusahaan manajemen kekayaan dengan sekitar 11.000 penasihat, baru-baru ini memperkenalkan berbagai opsi pendanaan bagi penasihat yang berada di tengah perjalanan karier mereka. Pendanaan ini dirancang untuk membantu mereka mengatasi tantangan dalam menumbuhkan bisnis dan kapasitas layanan kepada klien. Menurut Kristen Kimmell, eksekutif Osaic, selama ini industri lebih banyak berfokus membantu penasihat saat transisi atau suksesi, namun penasihat di tengah karier membutuhkan dukungan modal agar bisa berkembang. Modal diperlukan untuk berbagai tujuan, misalnya pemasaran, acara klien, peningkatan teknologi, hingga ekspansi kantor. Osaic menyediakan empat jenis produk pinjaman yaitu kredit personal berbasis sekuritas, pinjaman berjangka dengan suku bunga tetap, kredit modal kerja, dan pinjaman berbasis kinerja. Mereka juga membagi modal yang tersedia untuk mendukung inisiatif pertumbuhan penasihat, dengan sekitar 20% modal sudah digunakan untuk keperluan ini. Jamie Price, CEO Osaic, menyebut ada dua kelompok penasihat yang banyak meminta modal, yaitu penasihat yang lebih tua dengan nilai bisnis tinggi tetapi sulit ada pembeli, dan penasihat muda yang ingin fokus pada klien dan menyerahkan pengelolaan infrastruktur kepada perusahaan. Osaic siap mengambil saham kepemilikan agar kedua kelompok ini bisa terus berkembang. Strategi Osaic ini menunjukkan bahwa perusahaan ingin memperkuat ekosistem yang mampu mendukung penasihat keuangan dengan fleksibilitas modal sesuai dengan kebutuhan individu dan mendorong pertumbuhan jangka panjang di industri manajemen kekayaan.