Courtesy of YahooFinance

AI Kini Jadi Senjata Utama Tim Keuangan Atasi Risiko dan Penipuan

Menjelaskan bagaimana AI dan otomasi mengubah manajemen risiko dalam keuangan dan memberikan panduan praktis bagi bisnis untuk mengintegrasikan teknologi baru ini sambil menjaga kinerja dan proses internal.

15 Okt 2025, 00.30 WIB

182 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

AI kini menjadi esensial dalam industri keuangan untuk meningkatkan efisiensi dan akurasi.
Penerapan AI memerlukan perencanaan yang matang dan pengawasan yang ketat untuk menghindari bias dan kesalahan.
Perusahaan harus mempersiapkan data dan melatih tim mereka agar siap menghadapi transformasi digital.

global, berbagai negara - Tim keuangan menghadapi tekanan berat karena perubahan pasar cepat, regulasi yang kian ketat, dan teknologi lama yang tak lagi memadai. Oleh karena itu, banyak pemimpin keuangan mulai mengadopsi kecerdasan buatan (AI) untuk membantu mereka bertahan dan berkembang. Data menunjukkan semakin banyak perusahaan yang menginvestasikan waktu dan sumber daya untuk proyek AI, terutama dalam bidang keuangan.

Salah satu manfaat utama AI adalah kemampuannya melakukan prediksi risiko secara real-time dan mendeteksi penipuan secara cepat. Misalnya, BNP Paribas bekerja sama dengan QuantumStreet AI menggunakan platform IBM watsonx untuk mendapatkan sinyal tren pasar secara langsung dan indikator yang dihasilkan AI di berbagai aset keuangan. Hal ini meningkatkan performa deteksi fraud hingga 50%, membantu menghalangi upaya penipuan bernilai ratusan juta dolar.

AI juga mempermudah proses uji ketahanan dan perencanaan skenario secara massal. Dengan cara ini, bank dan perusahaan keuangan bisa melakukan analisa makroekonomi lebih akurat dan menyesuaikan model risiko mereka sesuai kebutuhan regulasi. Contohnya, platform evoML dari TurinTech yang membantu bank di Inggris memperbaiki kualitas dan kejelasan output model risiko mereka.

Selain itu, AI mulai digunakan untuk memantau risiko likuiditas dan risiko ESG, termasuk risiko yang terkait dengan perubahan iklim dan reputasi perusahaan. Dengan mengakses data dari berbagai sumber seperti kebijakan, berita, dan media sosial, AI memberikan peringatan dini bagi tim keuangan agar dapat mengambil langkah mitigasi lebih cepat. Proses audit juga semakin berbasis AI dengan evaluasi kontrol dan kesiapan audit menggunakan teknologi real-time.

Implementasi AI harus dilakukan secara bertahap dengan tata kelola yang baik dan pelatihan bagi karyawan agar teknologi ini mampu menyatu dengan proses bisnis. Pengawasan ketat pada kualitas data, pengujian model secara rutin, serta membangun budaya transparansi dan perubahan adaptif sangat penting agar penggunaan AI tidak menimbulkan risiko baru. Dengan pendekatan yang tepat, AI akan menjadi pondasi penting untuk menghadapi tantangan keuangan di masa depan.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/ai-powered-risk-management-guide-173006436.html

Analisis Ahli

Andrew Ng

"AI harus diimplementasikan sebagai alat pendukung keputusan dan bukan sepenuhnya menggantikan intuisi manusia, terutama dalam manajemen risiko yang kompleks."

Christine Lagarde

"Regulator perlu berkolaborasi dengan industri untuk menciptakan kerangka kerja yang adaptif, memastikan penggunaan AI mendukung stabilitas keuangan global."

Analisis Kami

"Integrasi AI dalam bidang keuangan bukan lagi pilihan tetapi kebutuhan utama untuk bertahan di pasar yang semakin kompleks. Namun, tanpa pengelolaan risiko yang ketat dan pelatihan yang memadai, potensi bias dan kegagalan AI dapat menimbulkan konsekuensi serius bagi organisasi."

Prediksi Kami

AI akan menjadi komponen utama dalam setiap proses keuangan, terutama dalam manajemen risiko dan kepatuhan, memaksa regulasi dan tata kelola perusahaan untuk terus berkembang secara dinamis seiring teknologi.