TLDR
Rencanakan pengeluaran pensiun dengan cermat, termasuk pajak dan biaya kesehatan. Pertimbangkan untuk memiliki dana darurat untuk pengeluaran tak terduga. Konsultasikan dengan penasihat keuangan untuk perencanaan yang lebih baik. Shaun berencana pensiun pada usia 62 tahun dengan tabungan 401(k) sebesar $1.1 juta dan rekening tabungan berbunga tinggi sebesar $50,000. Dia juga memiliki penghasilan $300,000 per tahun dan menyumbang $30,000 ke 401(k) setiap tahun.Shaun dan istrinya akan menerima $3,500 per bulan dari Jaminan Sosial dan berencana menarik $5,000 per bulan dari 401(k). Namun, penting untuk mempertimbangkan pajak pada manfaat Jaminan Sosial dan penarikan 401(k), serta pengeluaran tak terduga dan perawatan kesehatan jangka panjang.Brandon Renfro menyarankan bahwa tingkat penarikan tahunan 3-3.8% adalah angka yang masuk akal, tetapi Shaun harus memastikan bahwa rencana keuangannya mencakup semua pengeluaran dan potensi risiko.
